DMDB AML система

Поддържа списъци от външни доставчици, вътрешни черни списъци със съмнителни лица и със съмнителни идентификатори на сметки, бели списъци с проверени клиенти, които не са съмнителни. Предоставя възможност за прилагане на различни алгоритми за “размито“ търсене на имената и други параметри на проверяваното лице спрямо лицата от списъци. Използва се интелигентен алгоритъм за търсене дума по дума с прилагане на различни лимити и правила при незабавни проверки на трансакции.

Поддържа първоначално и последващо определяне на риск на клиентите посредством дефинирани от потребителя модели и анализи.

Поддържа текущо и незабавно изследване на лица и транзакции посредством дефинирани от потребителя анализи и проверки. Предоставя потребителски интерфейс за обработка на ситуациите изискващи ръчна намеса.

Поддържа ръчно въвеждане или автоматично получаване на данни от въпросници целящи опознаване на клиента преди встъпване в отношения или откриване на нова сметка. На база данните се извършва съкратена или комплексна проверка.

Поддържа детайлен анализ на лица и трансакции посредством дефинирани от потребителя модели и анализи. Анализите се извършват върху натрупани в системата данни за клиента или трансакцията/ите, включително за стари периоди и позволяват актуализирането на риска на клиентите в зависимост от резултата. Възможност за автоматично обработване на набор свързани резултати.

Системата е лесна за управление и предоставя бърз и удобен метод за изготвяне на модели на проверки и анализ на резултатите от прилагането им. Данните се зареждат от банкова информационна система съгласно предварително договорени механизми за връзка.

Системата позволява използването на наличните и използваеми в Банката начини за надеждно уведомяване. Стандартният канал е e-mail към отговорните служители при възникване на събитие, изискващо тяхната намеса.